Prevención de blanqueo (PBC) — TE APLICA
Profesional o empresario individual sujeto obligado. Debe aplicar las obligaciones núcleo de la Ley 10/2010 (diligencia debida, identificación del titular real, comunicación al SEPBLAC, formación y conservación), con el régimen simplificado de control interno previsto para los profesionales individuales (no se exige, en general, el órgano de control interno ni el examen externo anual en los mismos términos que para entidades mayores).
Lo que tendrías que tener resuelto
Identificar formalmente al cliente con documentos fehacientes antes de iniciar la relación, identificar y comprobar al titular real, recabar información sobre el propósito de la relación y aplicar un seguimiento continuo, con enfoque basado en el riesgo.
Examinar con especial atención las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo o la financiación del terrorismo, dejar constancia escrita y comunicar al SEPBLAC por iniciativa propia cuando exista indicio, guardando la confidencialidad (no revelación al cliente).
Formar al personal en las obligaciones de la ley y conservar durante diez años la documentación que acredite el cumplimiento (identificación, análisis y comunicaciones).
Todo esto se resuelve desde 9 €/mes — precio fundador, de por vida.
Facturado anualmente · micros de hasta 5 empleados: registro retributivo gratis
Acabas de ver una de tus áreas.
Esta es solo 1 de 22 áreas de cumplimiento posibles —y hay 79 marcos del derecho español y europeo detrás. Un profesional puede darte el mapa completo de lo que te aplica y ayudarte a cumplirlo. Déjanos tus datos y te contacta.
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